用自己身份证 帮人办储蓄卡 如此兼职赚钱 小心涉嫌洗钱
[i=s] 本帖最后由 69届新生 于 2016-2-18 01:56 编辑 [/i]羊城晚报讯
记者化麦子、通讯员黄思铭报道：不花一分钱，只用自己的身份证到银行开办一张储蓄卡就可以赚50元左右的“劳务费”，这样的兼职听起来是个轻松的“美差”，其中却陷阱重重，不小心就会涉嫌犯罪。近日，天河法院对一名“卡贩子”进行了一审宣判，以妨害信用卡管理罪判处其有期徒刑一年，并处罚金一万元。
开一张银行卡得50元
“用自己的身份证到不同的银行办理银行卡，不需要存钱进卡、连开卡的费用都可以报销，只需要将密码和预留号码设置按要求设定，再将银行卡交回，就可以获得每张30-50元的报酬。”——这是一则诱人的“兼职信息”，对于应聘者来说，没有任何门槛，也不需要自己承担任何费用，只要携带身份证到各大银行填写几张表格就能轻轻松松赚得50元，何乐而不为？
发布这则信息的是天河区何某，他不是什么“老板”，而是个“卡贩子”——专门收购银行卡后转卖给“上家”赚取利润。何某的要求很简单：“兼职”人员用他们自己的身份证到银行开办一张储蓄卡，密码和手机号码由何某事先告知，同时开通相应账号的网上银行和取得“U盾”。事成之后，何某用“高价”买回银行卡和“U盾”，再转手卖给“上家”。
据何某供述，他长期在QQ群上发布招人开卡的“兼职信息”，而与他联系并从事这种兼职的多数是在校学生。他以每张30-50元的价钱向学生支付报酬，再以每张60-100元的价格卖给“上家”，截至被抓获时，他已经收买并转卖了三四十张银行卡。
代人办卡或涉嫌“洗钱”
何某声称，学生办卡用的手机号码和电话卡都是由“上家”一应提供的，他只是中间转手交给学生，而且他也不清楚“上家”收买大量银行卡的用途为何。
法院审理后认为，何某的行为已构成妨害信用卡管理罪，判处其有期徒刑一年，并处罚金人民币一万元。
为何代他人办理一张银行卡就犯罪了呢？本案办案法官表示，“代人开卡”在我国是明令禁止的违法行为，这种行为不但影响了信用卡管理秩序，而且这些银行卡极有可能流入犯罪分子手中，成为诈骗、毒品、洗钱等下游犯罪的资金转移渠道，开卡人分分钟成为这些犯罪链条上的帮凶。
同时，对于开卡人而言，这些银行卡一旦为不法分子所利用，轻则泄露了自己的个人真实信息，可能影响个人的银行征信记录，更甚者可能因此承担民事或者刑事责任。
制图/刘栩
[align=right]化麦子、黄思铭[/align]
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[quote][size=2][color=#999999]69届新生 发表于 2016-2-18 00:53[/color] [url=forum.php?mod=redirect&goto=findpost&pid=144531&ptid=18072][img]static/image/common/back.gif[/img][/url][/size]
羊城晚报讯
记者化麦子、通讯员黄思铭报道：不花一分钱，只用自己的身份证到银行开办一张储蓄卡就可 ...[/quote]
贪字变个贫,仲会一身蚁.{:4_173:}
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